Нажмите "Enter", чтобы перейти к контенту

Центробанк приказал ужесточить контроль за платежами россиян

Банк России продолжает усиливать контроль за платежами граждан. Регулятор представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых потребовал повысить внимание к операциям между физическими лицами.В документе названы признаки, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

Так, подозрительным, по мнению Центробанка, станут счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 миллиона рублей в месяц);

— отсутствует оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ.

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

При этом чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям из данного списка.

Будьте первым, кто оставит комментарий!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: